تتخذ الولايات المتحدة والمملكة المتحدة خطوات استثنائية لوقف تداعيات انهيار بنك وادي السيليكون
قالت وزارة الخزانة البريطانية وبنك إنجلترا إنهما سهلا بيع بنك سيليكون فالي في المملكة المتحدة إلى HSBC ، أكبر بنك في أوروبا.
تتخذ الولايات المتحدة والمملكة المتحدة تدابير غير عادية لمنع العواقب السلبية لانهيار بنك سيليكون فالي. أعلنت وزارة الخزانة البريطانية وبنك إنجلترا أنهما ساعدا في تسهيل بيع بنك وادي السيليكون إلى HSBC ، وهو أكبر بنك في أوروبا.
نيويورك (أ ف ب) - اتخذت الحكومات في المملكة المتحدة والولايات المتحدة خطوات استثنائية لوقف أزمة مصرفية محتملة بعد الفشل التاريخي لبنك سيليكون فالي ، حتى مع إغلاق بنك رئيسي آخر.
أعلنت وزارة الخزانة البريطانية وبنك إنجلترا في وقت مبكر من يوم الاثنين أنهما سهلا بيع بنك سيليكون فالي البريطاني إلى HSBC ، أكبر بنك في أوروبا ، مما يضمن تأمين 6.7 مليار جنيه إسترليني (8.1 مليار دولار) من الودائع.
اتخذت حكومتا المملكة المتحدة والولايات المتحدة إجراءات غير عادية لمنع حدوث أزمة مصرفية محتملة في أعقاب الانهيار الكبير لبنك وادي السيليكون. كما أغلق بنك رئيسي آخر. أصدرت وزارة الخزانة البريطانية وبنك إنجلترا بيانًا يوم الاثنين تفيد فيهما أنهما ساعدا في بيع بنك سيليكون فالي في المملكة المتحدة إلى HSBC ، وهو أكبر بنك في أوروبا. وكانت هذه الخطوة ضرورية لحماية ودائع بقيمة 6.7 مليار جنيه (8.1 مليار دولار).
عمل المسؤولون البريطانيون طوال عطلة نهاية الأسبوع للعثور على مشتر للفرع البريطاني للبنك الذي يتخذ من كاليفورنيا مقراً له. كان انهياره ثاني أكبر فشل مصرفي في التاريخ.
كما عمل المنظمون الأمريكيون طوال عطلة نهاية الأسبوع في محاولة للعثور على مشتر. وبدا أن هذه الجهود فشلت يوم الأحد ، لكن المسؤولين الأمريكيين أكدوا لجميع المودعين أنه يمكنهم الوصول بسرعة إلى جميع أموالهم.
جاء الإعلان وسط مخاوف من انتشار العوامل التي تسببت في فشل بنك سانتا كلارا بكاليفورنيا.
خلال عطلة نهاية الأسبوع ، عمل المسؤولون البريطانيون بلا كلل لتحديد موقع مشتر للفرع البريطاني لبنك سيليكون فالي في كاليفورنيا ، والذي يعد الآن ثاني أكبر فشل مصرفي في التاريخ. كما عمل المنظمون الأمريكيون بجد للعثور على مشتر ، لكن يبدو أن جهودهم باءت بالفشل يوم الأحد. على الرغم من هذه النكسة ، فقد ضمن المسؤولون الأمريكيون للمودعين أنه يمكنهم الوصول بسرعة إلى أموالهم.
جاء هذا الإعلان وسط مخاوف متزايدة بشأن تأثيرات العدوى المحتملة للعوامل التي أدت إلى انهيار بنك وادي السيليكون في سانتا كلارا ، كاليفورنيا.
في إشارة إلى السرعة التي يمكن أن يحدث بها النزف المالي ، أعلن المنظمون أن Signature Bank ومقرها نيويورك قد فشل أيضًا وتم الاستيلاء عليه يوم الأحد. مع أصول تزيد عن 110 مليار دولار ، يعد Signature Bank ثالث أكبر فشل مصرفي في تاريخ الولايات المتحدة.
تركت الأزمة المالية الوشيكة الأسواق الآسيوية متوترة مع بدء التداول يوم الاثنين. انخفض مؤشر Nikkei 225 الياباني بنسبة 1.6٪ في التعاملات الصباحية ، وخسر مؤشر S & P / ASX 200 الأسترالي 0.3٪ وهبط مؤشر كوسبي في كوريا الجنوبية بنسبة 0.4٪. لكن مؤشر هانغ سنغ في هونغ كونغ ارتفع بنسبة 1.4٪ وارتفع مؤشر شنغهاي المركب بنسبة 0.3٪.
في محاولة لتعزيز الثقة في النظام المصرفي ، قالت وزارة الخزانة والاحتياطي الفيدرالي و FDIC يوم الأحد أن جميع عملاء بنك Silicon Valley سيكونون محميين وقادرين على الوصول إلى أموالهم. كما أعلنوا عن خطوات تهدف إلى حماية عملاء البنك ومنع العمليات المصرفية الإضافية.
وقالت الوكالات في بيان مشترك: "ستضمن هذه الخطوة استمرار النظام المصرفي الأمريكي في أداء أدواره الحيوية في حماية الودائع وتوفير الوصول إلى الائتمان للأسر والشركات بطريقة تعزز النمو الاقتصادي القوي والمستدام".
بموجب الخطة ، سيتمكن المودعون في Silicon Valley Bank و Signature Bank ، بما في ذلك أولئك الذين تتجاوز حيازاتهم حد التأمين البالغ 250 ألف دولار ، من الوصول إلى أموالهم يوم الاثنين.
تصاعدت الأزمة المالية الناجمة عن انهيار بنك وادي السيليكون بسرعة ، مما أدى إلى الاستيلاء على Signature Bank ومقرها نيويورك يوم الأحد. مع أصول تزيد قيمتها عن 110 مليار دولار ، يعد Signature Bank الآن ثالث أكبر فشل مصرفي في تاريخ الولايات المتحدة.
تسببت الأزمة في القلق في الأسواق الآسيوية ، حيث انخفض مؤشر نيكاي 225 في اليابان بنسبة 1.6٪ في التعاملات الصباحية ، وخسر مؤشر S & P / ASX 200 الأسترالي 0.3٪ ، وهبط مؤشر كوسبي في كوريا الجنوبية بنسبة 0.4٪. مع ذلك ، ارتفع مؤشر هانغ سنغ في هونغ كونغ بنسبة 1.4٪ ، وارتفع مؤشر شنغهاي المركب بنسبة 0.3٪.
في محاولة لاستعادة الثقة في النظام المصرفي ، أعلنت وزارة الخزانة الأمريكية ، والاحتياطي الفيدرالي ، و FDIC يوم الأحد أن جميع عملاء بنك وادي السيليكون سيكونون محميين وقادرين على الوصول إلى أموالهم. كما أعلنوا عن إجراءات تهدف إلى حماية عملاء البنك ومنع المزيد من حالات فشل البنوك.
"ستضمن هذه الخطوة استمرار النظام المصرفي الأمريكي في أداء أدواره الحيوية في حماية الودائع وتوفير الوصول إلى الائتمان للأسر والشركات.
على نحو يعزز النمو الاقتصادي القوي والمستدام "، قالت الوكالات في بيان مشترك.
بموجب الخطة ، سيتمكن المودعون في Silicon Valley Bank و Signature Bank ، بما في ذلك أولئك الذين تتجاوز حيازاتهم حد التأمين البالغ 250 ألف دولار ، من الوصول إلى أموالهم يوم الاثنين.
وفي يوم الأحد أيضًا ، أعلن بنك آخر محاصر ، وهو First Republic Bank ، أنه عزز مركزه المالي من خلال الحصول على تمويل من الاحتياطي الفيدرالي و JPMorgan Chase.
في إعلان منفصل ، أعلن الاحتياطي الفيدرالي في وقت متأخر من يوم الأحد عن برنامج إقراض طارئ موسع يهدف إلى منع موجة من التدفقات المصرفية التي قد تهدد استقرار النظام المصرفي والاقتصاد ككل. وصف مسؤولو بنك الاحتياطي الفيدرالي البرنامج بأنه مشابه لما فعلته البنوك المركزية على مدى عقود: الإقراض بحرية للنظام المصرفي حتى يثق العملاء في قدرتهم على الوصول إلى حساباتهم كلما دعت الحاجة.
سيسمح تسهيل الإقراض للبنوك التي تحتاج إلى جمع النقد لدفع المودعين لاقتراض تلك الأموال من الاحتياطي الفيدرالي ، بدلاً من الاضطرار إلى بيع سندات الخزانة والأوراق المالية الأخرى لجمع الأموال. اضطر بنك وادي السيليكون إلى التخلص من بعض أوراقه المالية بخسارة لتمويل عمليات سحب عملائه. بموجب البرنامج الجديد للاحتياطي الفيدرالي ، يمكن للبنوك إيداع هذه الأوراق المالية كضمان والاقتراض من مرفق الطوارئ.
خصصت وزارة الخزانة 25 مليار دولار لتعويض أي خسائر تم تكبدها بموجب تسهيل الإقراض الطارئ لمجلس الاحتياطي الفيدرالي. قال مسؤولو بنك الاحتياطي الفيدرالي ، مع ذلك ، إنهم لا يتوقعون أن يضطروا إلى استخدام أي من تلك الأموال ، بالنظر إلى أن الأوراق المالية المعروضة كضمان لها مخاطر منخفضة للغاية من التخلف عن السداد.
قال محللون إن برنامج الاحتياطي الفيدرالي يجب أن يكون كافيًا لتهدئة الأسواق المالية.
قال الاقتصاديون في Jefferies ، وهو بنك استثماري ، في مذكرة بحثية: "سيكون يوم الاثنين بالتأكيد يومًا مرهقًا للكثيرين في القطاع المصرفي الإقليمي ، لكن إجراء اليوم يقلل بشكل كبير من خطر انتشار العدوى".
يوم الأحد ، أعلن First Republic Bank أنه عزز وضعه المالي من خلال الوصول إلى تمويل من الاحتياطي الفيدرالي و JPMorgan Chase. في غضون ذلك ، أصدر مجلس الاحتياطي الفيدرالي إعلانًا منفصلاً يفيد بأنه قد وسع برنامج الإقراض الطارئ لمنع زيادة السحوبات المصرفية التي قد تهدد استقرار النظام المصرفي والاقتصاد ككل.
سيسمح تسهيل الإقراض للبنوك باقتراض النقد من الاحتياطي الفيدرالي بدلاً من الاضطرار إلى بيع الأوراق المالية لجمع الأموال لدفع المودعين. ستمنع هذه الخطوة البنوك من الاضطرار إلى بيع أوراقها المالية بخسارة ، كما كان الحال مع بنك وادي السيليكون. يسمح برنامج الاحتياطي الفيدرالي للبنوك بإيداع هذه الأوراق المالية كضمان والاقتراض من مرفق الطوارئ.
خصصت وزارة الخزانة 25 مليار دولار لتغطية أي خسائر يتم تكبدها في إطار تسهيلات الإقراض الطارئ للاحتياطي الفيدرالي. ومع ذلك ، لا يتوقع مسؤولو الاحتياطي الفيدرالي الاضطرار إلى استخدام أي من تلك الأموال ، نظرًا لأن الأوراق المالية التي يتم تقديمها كضمان لها مخاطر منخفضة جدًا في التخلف عن السداد.
يعتقد المحللون أن برنامج الاحتياطي الفيدرالي سيكون كافياً لتهدئة الأسواق المالية. قال الاقتصاديون في Jefferies ، وهو بنك استثماري ، في مذكرة بحثية: "سيكون يوم الاثنين بالتأكيد يومًا مرهقًا للكثيرين في القطاع المصرفي الإقليمي ، لكن إجراء اليوم يقلل بشكل كبير من خطر انتشار العدوى".
على الرغم من أن خطوات الأحد تمثل أكبر تدخل حكومي في النظام المصرفي منذ الأزمة المالية لعام 2008 ، إلا أن إجراءاتها محدودة نسبيًا مقارنة بما تم القيام به قبل 15 عامًا. لم يتم إنقاذ البنكين الفاشلين نفسيهما ، ولم يتم توفير أموال دافعي الضرائب للبنوك.
قال الرئيس جو بايدن ليلة الأحد عندما استقل طائرة الرئاسة إلى واشنطن أنه سيتحدث عن وضع البنك يوم الاثنين. في بيان ، قال بايدن أيضًا إنه "ملتزم بشدة بمحاسبة المسؤولين عن هذه الفوضى بالكامل ومواصلة جهودنا لتعزيز الرقابة والتنظيم للبنوك الأكبر حتى لا نكون في هذا الموقف مرة أخرى".
كان على المنظمين الإسراع بإغلاق بنك وادي السيليكون ، وهو مؤسسة مالية بأكثر من 200 مليار دولار من الأصول ، يوم الجمعة عندما واجه تهافتًا بنكيًا كلاسيكيًا حيث سارع المودعون لسحب أموالهم دفعة واحدة. إنه ثاني أكبر فشل مصرفي في تاريخ الولايات المتحدة ، بعد فشل واشنطن ميوتشوال في عام 2008.
يخشى بعض المسؤولين التنفيذيين البارزين في وادي السيليكون أنه إذا لم تنقذ واشنطن البنك المتعثر ، يمكن للعملاء إجراء عمليات شراء في مؤسسات مالية أخرى في الأيام المقبلة. انخفضت أسعار الأسهم خلال الأيام القليلة الماضية في البنوك الأخرى التي تلبي احتياجات شركات التكنولوجيا ، بما في ذلك First Republic Bank و PacWest Bank.
من بين عملاء البنك مجموعة من الشركات من صناعة النبيذ في كاليفورنيا ، حيث تعتمد العديد من مصانع النبيذ على بنك وادي السيليكون للحصول على قروض ، وشركات تكنولوجية ناشئة مخصصة لمكافحة تغير المناخ. Sunrun التي تبيع ورين أنظمة الطاقة الشمسية ، لديها أقل من 80 مليون دولار من الودائع النقدية مع Silicon Valley. كشفت شركة Stitchfix ، وهي شركة لبيع الملابس بالتجزئة ، مؤخرًا أن لديها حد ائتمان يصل إلى 100 مليون دولار مع بنك Silicon Valley وغيره من المقرضين.
يوم الأحد ، اتخذت الحكومات في المملكة المتحدة والولايات المتحدة خطوات لمنع حدوث أزمة مصرفية محتملة بعد فشل بنك وادي السيليكون ، الذي تم بيعه إلى HSBC في المملكة المتحدة. في الولايات المتحدة ، أعلن المنظمون عن برنامج إقراض طارئ موسع لمنع تدفقات البنوك وتحقيق الاستقرار في النظام المصرفي. ومع ذلك ، كان على First Republic Bank الوصول إلى تمويل من الاحتياطي الفيدرالي و JPMorgan Chase لتعزيز مركزه المالي. الإجراءات المتخذة محدودة مقارنة بالأزمة المالية لعام 2008 ، وقال الرئيس بايدن إنه سيتحدث عن وضع البنك يوم الاثنين وسيحاسب المسؤولين. خشي المسؤولون التنفيذيون البارزون في وادي السيليكون من أن الفشل في إنقاذ البنك قد يؤدي إلى قيام العملاء بعمليات شراء في مؤسسات مالية أخرى ، مما يؤدي إلى انتشار محتمل للعوامل التي تسببت في الفشل. من بين عملاء البنك مصانع النبيذ في كاليفورنيا والشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا التي تكافح تغير المناخ.
نشرت تيفاني دوفو ، المؤسس والرئيس التنفيذي لشركة The Cru ، وهي منصة للتدريب المهني ومجتمع للنساء مقرها في نيويورك ، مقطع فيديو يوم الأحد على LinkedIn من حمام المطار ، قائلة إن أزمة البنك كانت تختبر مرونتها. نظرًا لأن أموالها كانت مقيدة في بنك وادي السيليكون ، كان عليها أن تدفع لموظفيها من حسابها المصرفي الشخصي. وبدعم من مراهقين يلتحقان بالجامعة ، قالت إنها شعرت بالارتياح لسماع أن نية الحكومة كانت إكمال المودعين.
"لا تتمتع الشركات الصغيرة والشركات الناشئة في مراحلها الأولى بإمكانية الوصول إلى نفوذ كبير في مثل هذا الموقف ، وغالبًا ما نكون في وضع ضعيف للغاية ، خاصة عندما يتعين علينا أن نكافح بشدة للحصول على تحويلات إلى البنك الذي تتعامل معه ، على وجه الخصوص ،" أخبر دوفو وكالة الأسوشييتد برس. بالنسبة لي ، كمؤسسة سوداء.
بدأ بنك وادي السيليكون في الانزلاق نحو الإفلاس عندما بدأ عملاؤه ، ومعظمهم من شركات التكنولوجيا التي كانت بحاجة إلى السيولة في وقت كانوا يكافحون فيه للحصول على التمويل ، في سحب ودائعهم. اضطر البنك إلى بيع السندات بخسارة لتغطية عمليات السحب ، مما أدى إلى أكبر فشل لمؤسسة مالية أمريكية منذ ذروة الأزمة المالية.
أشارت وزيرة الخزانة جانيت يلين إلى أن أسعار الفائدة المرتفعة ، التي رفعها الاحتياطي الفيدرالي لمكافحة التضخم ، هي المشكلة الأساسية لبنك وادي السيليكون. فقدت العديد من أصولها ، مثل السندات أو الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري ، قيمتها السوقية مع ارتفاع أسعار الفائدة.
أشارت شيلا بير ، التي كانت رئيسة مؤسسة التأمين الفيدرالية (FDIC) خلال الأزمة المالية لعام 2008 ، إلى أنه مع كل فشل بنك تقريبًا في ذلك الوقت ، "قمنا ببيع بنك فاشل إلى بنك سليم. وعادة ما يغطي المستحوذ السليم أيضًا غير المؤمن عليهم لأنهم غير مؤمن عليهم. " لقد أرادوا الحصول على قيمة الامتياز لهؤلاء المودعين الكبار على النحو الأمثل ، وهذه هي أفضل نتيجة ".
!
شاركت تيفاني دوفو ، الرئيس التنفيذي لمنصة التدريب المهني The Cru ، ومقرها نيويورك ، مقطع فيديو على LinkedIn من حمام المطار يوم الأحد ، معربة عن قلقها بشأن أزمة البنك وكيف يحدث ذلك.
تعليقات
إرسال تعليق